*有方推文第96篇
MSF
OR
MSFE
当我们在了解一个专业的时候，一个最好的方式就是在google上搜索：Masterofscienceinfinance/financialengineering（或者其他专业名称），这样的话出现的任何一个学校的项目你都可以进去查看几个部分：
1，学校对于本专业的解释
2，研究生期间的课程设置
3，毕业生的工作领域走向
在你看过这三个部分之后：
第一部分告诉你这个专业到底是什么，我们学校为什么要开设这个专业
第二部分告诉你课程搭配与设置是怎样的，你可以通过这个专业学到解决哪些问题的知识
最后一部分告诉你，你学完本专业之后到底能干些什么
blackandwhite
在研究生阶段，金融硕士的专业课程一般会包含两个模块：一是商科基本知识，比如公司金融，经济学，商业分析，金融市场，货币金融；二是与信息技术关联，比如数据分析，金融模型，风险预测，量化分析等；由于金融在专业设置上是一个十分注重实际操作的专业，所以学校为了可以让学生在最短的时间内获得专业知识后尽快进入就业领域，一般在美国的金融硕士时长在9-24个月不等，同时，在授课方面理论+实案分析是商学院的特色教学方式，并且部分院校是强行要求学生要参加实习项目的，并且实习会计入总学分。当你打开一所高校的MSF项目时，会发现专业名称却有很大的差别：CorporateFinance公司金融，MSF传统金融，QuantativeFinance数理金融，GlobleFiance全球金融等，那么不同的分支也就决定了在课程上会有一定的区别。同样以WashingtonUniversity(St.Louis)的金融硕士为例，其项下就包含四个不同的分支，每个分支基本都会教授包括商业分析，投资理论，公司金融，固定收入，并购等基础课程，但分支不同，在选修课方面就会有所差异，比如其量化金融的选修课，更多的是和计算机结合，通过对编程，数据库，数据挖掘等课程的学习，提升学生量化分析的能力。blackandwhite
必修课——投资理论，高级公司金融-评估，商业分析，金融市场，数据分析/金融研究方法，高级商业分析，高级公司金融-财务，期权与期货，固定收入及有价证券，衍生证券等；选修课——国际金融，投资学的数据分析，并购，对冲基金战略，财产管理—实践，风险管理及保险，租赁的财务事项等。必修课——投资理论，期权与期货，金融的随机基础，衍生证券，投资学的数据分析，金融市场/金融仲裁，数据分析及风险预测分析/编程语言，数学金融，固定收入及有价证券，高级公司金融-评估，高级公司金融-财务，高级固定收入及信用风险模型，量化风险管理；选修课——商业决策中的预测分析，计算机科学基础，快速建模发展及创意编程，目标软件发展实验，数据挖掘，数据库管理系统，人工智能入门。blackandwhite
对于我们在申请阶段，从大部分学校的入读学生的ClassProfile提供的信息以及录取要求，同时结合申请经验来看，我们产生的第一个误区就是只有本科专业是商科的学生才可以申请，但是金融硕士并未有这样的硬性要求。
相反，它很欢迎不同背景不同专业的学生加入。因为金融硕士项下有不同的分支，所以要求会略有差别。如：数理量化金融会建议申请者本科专业为数学，计算机，统计，金融数学等专业，学生需要具备出色的量化分析能力及计算机能力，而公司金融分支则对申请者本科专业没有过多要求，只需修过两学期的微积分，一学期的概率论与数理统计，宏观/微观/计量经济学等课程即可。
成绩上面的要求：因为金融属于热门申请专业，且在USNEWS排名前的院校里面开设金融硕士的学校有限，因此GPA3.5GMAT分以上是理所当然，像华盛顿圣路易斯大学的量化金融，入读者平均GMAT是分，GPA成绩更是达到了3.7左右。
而金融工程（financialengineering）是依据金融理论为基础，将统计学，数学，计算机科学等三个技术性工具应用到商业实践中的多学科领域。
金融工程通常开设在商学院，数学院或者工程学院下面，作为交叉学科，课程一般是由多个学院共同提供。但是基于不同金融工程项目的侧重点有所差异，呈现出来的名称也会有所不同。比如有计算金融（计算机科学中将数据和算法应用在金融建模中）和数量金融（数学在金融理论中的分析和应用）。这些项目名字不同，却有共同的特点，就是利用数学的方法，通过计算机的操作来解决金融的问题。
以哥伦比亚大学金融工程硕士项目为例：有金融/经济学，衍生品，资产管理，计算和编程，计算金融/交易系统等5大分支，不同的分支选课也不尽相同。*金融/经济学：企业金融，行为金融，外汇及相关衍生工具，高级企业金融等。*衍生品：金融工程应用编程，定量分析管理，固定收益和期限结构建模，商业衍生品等。*资产管理：企业金融，定量风险管理，资产分配，交易算法，外汇及相关衍生工具等。*计算和编程：财务工程师编程，金融工程编程等。*交易系统：金融工程应用编程，定量风险管理，衍生品定价计算方法，算法交易等。因为金融工程的就业优势，金融工程可以说是最热门的研究生专业。而开设金融工程专业，需要在数学，计算机，金融这三个领域有足够的师资力量和声誉，所以，也只有那些顶级的大学，才开设了这个专业。
二者结合之下，金融工程成为最难申请的专业之一。金融工程的申请者要求具有很强的数学背景，统计能力和计算机能力，对金融工程领域有强烈的兴趣。对TOP50的金融工程项目，申请者的平均分在3.5以上，托福最低要求分，GRE没有最低要求，但是申请者平均在计量部分要分以上，总分以上。
同时，看重学生的综合实践能力。对工作经验无要求，但是申请者有一定的专业经验，无论是全职还是兼职都是加分项。有条件实习的学生，要注意实习质量，也要注意实习内容。实习要和申请项目相关，重点体现申请者的数量分析，建模，编程或统计分析等能力。
比起本科的专业背景，美国的研究生学院更看重你选过什么课，金工专业是交叉型学科，所以数学，计算机，金融三方面的学分是必须的，比如：微积分，线性代数，概率论，数理统计，编程，会计等。但如果本科是纯数学，物理，计算机专业的学生，申请金工专业也有一定的优势，因为逻辑思维和数理基础好。
在就业领域的选择上。首先，纯finance专业比较偏理论，并不能进投行或者PE，一方面，是因为投行/PE对逻辑性思维的要求非常高，他们会更倾向于有数理背景的金工或者数理金融，之类的交叉学科，当然如果你是数学系，物理系之类的纯理科学生，也是有机会进入投行，PE的。另一方面他们通常有自己的targetschool。不是他们名单上的学校的毕业生，几乎不可能进。另外一个比较热门的行业——financialfirm（比如德勤公司），也并不是finance专业的毕业生去向，他们会更欢迎MBA毕业的学生。另外，要读MBA或者MSF的话，本科选择经济学会比选择finance更有优势——因为学的内容更全面。此外，在fiannce领域就业我也有一个小建议，尽量找大公司，因为只有在成熟的大公司才可以看到一个完整的财务部的架构和流程，在行业上则没有太多的讲究，虽然每个行业的财务工作会有不同，但整体的差别没有很大，在选择时一定要去给公司或机构创造价值的部门，而非costcenter。同时在Finance还有同一个非常热门的领域叫PrivateBanking：这个私人银行不是普通的商业银行的对私业务，它的主要作用是通过订制一些投资产品的组合来替富人理财和保证他们的财产不缩水的。当然商业银行也有类似的业务，但是投行的私人银行的门槛远远高于商业银行。一般都是百万级以上的。赚钱模式是向客户收取管理费。学金融工程的，每个人都一定会去金融行业（并且大部分是投行在美国的中国学生，大部门会选择去中后台的risklmanagement，另外的小部分，去投资银行的比较多，比如jpmorgan，瑞士信贷，英国银行，汇丰银行，德意志银行等，还有一小部分特别优秀的，会去对冲基金，但一般也是实习后留用的，对冲基金几乎不招应届生。金融工程学是金融大类下的子学科，比普通的金融学专业更加强调数学和计算机在金融领域的应用，一般金融专业的学生毕业后更适合IBDMAST之类的工作，而金融工程专业的学生毕业后更适合从事量化交易，衍生品定价，量化风险管理之类的工作。根据加州大学伯克利分校金融工程毕业生的走向，可以看到百分之44的毕业生去了投行，百分之24去了资产管理公司，百分之14去了金融或者科技公司。投行和资产管理公司一直都是金融工程毕业生的目标行业。当然，金融工程也是投行和资产管理公司的目标专业。tips：投行的部门组成：*IBD是应届生最想去的部门，最传统的投行部门。做的事情只有一件，就是帮助客户融资。渠道有三个：发股，发债和兼并收购。因为IPO项目比较多所以一般认为IBD是focus在一级市场的。赚钱的方式是收取帮助客户融资的佣金，一般按照融资规模乘以一个百分率来收取，0.5%到5%都有，国内一般低一些。升职道路：analyst(2-3年)-associate(2-3年)-VP(若干年)-ED(0-若干年，有的投行没有ED这个职位)-MD;一般做3年analyst的很多人选择读MBA去了，跳出IBD的人大部分的去向都是VC/PEfund。*SalesTrading简称ST，是做交易经纪业务的，也就是focus在二级市场的。客户一般是机构投资者(因为机构投资者没有交易牌照，不能自己交易股票，所以需要一个经纪商)，通过收取机构投资者的交易的佣金来赚钱。自己炒过股的都知道，券商除了代收印花税之外，还会收一个交易费。这个就是经纪业务的赚钱模式。升职道路：大概和IBD差不多。跳出ST的一般去向都是买方fund，hedgefund居多。*Research为什么这些机构投资者选择在这个经纪商交易而不是其他的?除了看佣金的费率之外，还看一些增值业务。研究部做的事情基本就是一项增值服务，通过发布研究报告，来帮助客户(机构投资者)进行决策。当然，有时候研究部也是投行面向媒体的一个窗口，大家经常看到某某投资银行首席经济学家对经济形势发表看法，或者看好某个行业什么的，这些人基本都出自研究部。升职道路：researchassistant(有的投行没有这个职位)-researchassociate(对应IBD的analystlevel)-researchanalyst(同样的analyst，在投行里面级别划分的时候可能是associate,有可能是VP，甚至是MD。首席经济学家他们写报告的时候也就是注明是analyst而已)离开research的人基本都是往买方fund跳，有跳PE的，但是绝大多数都是跳hedgefund做投资研究了。在我们本科阶段一旦确定自己的主目标方向专业的时候，你就应该从专业课程设置的要求以及录取学生的数据来为自己的规划做准备，有很多学生在找寻专业录取学生的平均数据的时候不知道去哪里找也不明白这些信息到底代表着什么样的意义。3种方式：学校专业设置